Что делать организации в случае блокировки операций и счетов, как добиться исключения из банковского «чёрного списка», какова судебная статистика по спорам в рамках 115-ФЗ? Все эти болезненные вопросы обсуждались в рамках заседания Комитета по финансовым рынкам и кредитным организациям при Курской ТПП.
В своем выступлении председатель комитета Валерий Серов отметил, что «115-ФЗ «О противодействии легализации доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма» приняли еще в 2001 году. Вплоть до 2012 года этот закон не оказывал существенного влияния на ведение бизнеса. Однако уже в 2013 году банки получили право блокировать операции и закрывать счета подозрительных клиентов. С тех пор банки активно применяют это право, а клиенты — не менее активно отстаивают свои права».
Руководители банков - участники комитета, а это — «Сбербанк», «Россельхозбанк», «РОСБАНК», «Курскпромбанк», «Открытие» и другие в своих выступлениях комментировали ситуацию, которая складывается в отношениях «банк — клиент» в условиях ведения бизнеса согласно 115-ФЗ.
В случае блокировки счета они не спорят с банком, а просто меняют кредитное учреждение, - рассуждают банкиры. - К сожалению, отсутствие диалога и становится источником проблем. Важно понять и принять, что 115-ФЗ - это новые реалии работы, продиктованные Цетробанком, а законы нужно знать, а главное — соблюдать. В свою очередь, мы проверяем контрагентов, информируем и консультируем клиентов при возникновении новых требований Центробанка.
По данным Центрального Банка России и Росфинмониторинга - 60% исковых заявлений к банкам о прекращении операций были удовлетворены в пользу клиентов, а действия банков признаны незаконными. Надо понимать, что эта цифра показывает только клиентов, дошедших до судов. Поэтому, логика банкиров тоже понятна. Для банков нарушение законодательства о противодействии легализации доходов грозит административной ответственностью, штрафами, предупреждениями, а повторные факты - отзывом лицензии.
Поэтому, в конце мероприятия были даны очень простые рекомендации как
избежать закрытия счета: заключайте зарплатные проекты; не снимайте
большие суммы; сохраняйте документы, подтверждающие легальность
операций; тщательно проверяете контрагентов. И иногда, смотрите на свои
переводы и платежи глазами банка — все ли понятно? И если банк, все же
заблокировал счет, а вы считаете эти действия необоснованными - идите в суд.
Силы ПВО за ночь уничтожили 23 БПЛА над тремя регионами РФ
07:42 22.11.2024
Первые полеты импортозамещенного МС-21 намечены на март-апрель
12:28 21.11.2024
Силуанов заверил, что проблем с финансированием семейной ипотеки нет
12:00 21.11.2024
Песков: прямая линия Путина состоится в один из четвергов декабря
11:24 21.11.2024
Добавить комментарий